Kotitalousvähennys siivouspalvelusta: näin se toimii
Viikoittainen kotisiivous, kevään ikkunanpesu tai muuton jälkeinen perusteellinen puhdistus voi vapauttaa monta tuntia aikaa. Kun työ tehdään omassa kodissasi ja tilaat sen ennakkoperintärekisteriin kuuluvalta yritykseltä, kotitalousvähennys siivouspalvelusta pienentää työn todellista kustannusta verotuksessa. Vähennys ei tule laskulle automaattisesti alennuksena, mutta oikein ilmoitettuna se tekee ammattisiivouksesta monelle huomattavasti helpommin budjetoitavan.
Siivouspalvelun arvo ei ole vain puhtaissa pinnoissa. Se voi tarkoittaa rauhallisempaa viikonloppua, toimivampaa lapsiperheen arkea tai sitä, että muuton kiireisin vaihe ei jää omille harteille. Kun hinta, työn sisältö ja vähennyksen peruste ovat selvillä etukäteen, päätös on helppo tehdä ilman arvailua.
Mitä kotitalousvähennys siivouksesta tarkoittaa?
Kotitalousvähennys on henkilökohtaisessa verotuksessa tehtävä vähennys, jota voi saada esimerkiksi kotona teetetystä siivoustyöstä. Siivouspalvelu tilataan yritykseltä, joka laskuttaa työn. Vähennyksen perusteena on työn osuus laskusta, ei koko laskun summa automaattisesti.
Vuonna 2026 yritykseltä ostetusta kotitaloustyöstä voi vähentää 35 prosenttia työn hinnasta. Vähennyksen enimmäismäärä on 1 600 euroa henkilöä kohden vuodessa, ja vähennyksessä on 150 euron omavastuu. Puolisot voivat hyödyntää vähennystä kumpikin omassa verotuksessaan, jolloin yhteinen enimmäismäärä on 3 200 euroa vuodessa. Säännöt ja euromäärät voivat muuttua verovuosittain, joten ajantasainen tieto kannattaa aina varmistaa ennen ilmoituksen tekemistä.
Vähennys pienentää maksettavia veroja. Se ei siis tarkoita, että palveluntarjoaja hyvittää summan laskulla tai että rahaa maksetaan ilman maksettavaa veroa. Jos veroa ei ole riittävästi vähennettäväksi, koko etua ei välttämättä voi käyttää kyseisenä vuonna.
Työn osuus ratkaisee
Siivouslaskulla voi olla työn lisäksi esimerkiksi siivousaineita, tarvikkeita, matkakuluja tai muita erikseen veloitettavia osuuksia. Kotitalousvähennys kohdistuu vain työn osuuteen. Siksi selkeä lasku on asiakkaan kannalta tärkeä: siitä tulee käydä ilmi, mitä työ on maksanut ja mitä muita eriä laskuun sisältyy.
Kun saat tarjouksen, kysy tarvittaessa, miten työn osuus esitetään laskulla. Näin tiedät jo ennen tilaamista, mistä summasta vähennys voidaan laskea. Selkeä hinnoittelu vähentää epävarmuutta etenkin silloin, kun kyse on laajemmasta muuttosiivouksesta tai suursiivouksesta.
Mistä siivoustöistä vähennystä voi saada?
Vähennykseen oikeuttaa tavallisesti kotona tehtävä tavanomainen siivoustyö. Kyse voi olla säännöllisestä ylläpitosiivouksesta, kertasiivouksesta, ikkunanpesusta tai esimerkiksi muuttoon liittyvästä kodin siivouksesta. Olennaista on, että työ tehdään omassa vakituisessa asunnossasi tai vähennykseen soveltuvassa vapaa-ajan asunnossa.
Käytännössä vähennykseen soveltuvaa työtä voivat olla esimerkiksi keittiön, kylpyhuoneen ja oleskelutilojen puhdistus, lattioiden hoito, pölyjen pyyhintä, kodinkoneiden ulkopintojen puhdistus sekä ikkunanpesu. Myös lemmikkikodin säännöllinen siivous voi kuulua vähennyksen piiriin, kun kyse on tavanomaisesta kotityöstä.
Kaikki siivous ei kuitenkaan ole kotitalousvähennykseen oikeuttavaa. Toimiston, liiketilan tai taloyhtiön yhteisten tilojen siivousta ei vähennetä kotitalousvähennyksenä omassa henkilöverotuksessa. Sama koskee yleensä tilanteita, joissa palvelu liittyy ensisijaisesti yritystoimintaan. Jos asunto on vuokrattu ulkopuoliselle tai työ liittyy poikkeukselliseen tilanteeseen, oikeus vähennykseen kannattaa tarkistaa tapauskohtaisesti.
Näin paljon vähennys vaikuttaa hintaan
Vähennyksen laskeminen on helppoa, kun työn osuus tiedetään. Otetaan esimerkiksi kotisiivous, jossa työn osuus on vuoden aikana yhteensä 1 000 euroa. Tästä 35 prosenttia on 350 euroa. Kun vähennetään 150 euron omavastuu, verotuksessa tehtävä kotitalousvähennys on 200 euroa.
Jos yhden henkilön työn osuus on 5 000 euroa vuodessa, 35 prosenttia on 1 750 euroa. Omavastuun jälkeen vähennys on enimmäismäärä eli 1 600 euroa. Enimmäisvähennystä suurempi työn määrä ei enää kasvata yhden henkilön etua saman vuoden aikana.
Puolisoiden kannattaa sopia vähennyksen jakamisesta järkevästi. Jos molemmilla on maksettavaa veroa ja siivouspalvelua käytetään paljon, laskuja voidaan kohdistaa kummallekin. Kahden aikuisen kotitaloudessa työn osuutta tarvitaan yhteensä 10 000 euroa, jotta molempien 1 600 euron enimmäisvähennys voi täyttyä. Tällöin omavastuita on kaksi, yhteensä 300 euroa.
Laskuesimerkki kertoo myös, miksi kotitalousvähennystä ei kannata ajatella suorana prosenttialennuksena jokaisesta laskusta. Ensimmäiset 150 euroa jäävät omavastuun vuoksi vähennyksen ulkopuolelle. Kun palvelua käytetään säännöllisesti, omavastuu täyttyy kuitenkin yleensä jo alkuvuoden aikana, ja loppuvuoden työn osuudesta kertyy vähennystä 35 prosentin mukaan enimmäisrajaan asti.
Mitkä ehdot pitää täyttää?
Vähennystä varten työn tilaajan tulee olla vähennykseen oikeutettu verovelvollinen ja maksaa palvelu itse. Työntekijän tai yrityksen pitää olla ennakkoperintärekisterissä silloin, kun työ tehdään. Tämä on olennainen kohta: pelkkä kuitti siivouksesta ei riitä, jos palveluntarjoaja ei täytä rekisteröintivaatimusta.
Palvelun tulee olla myös aidosti ostettu ja maksettu. Säilytä lasku ja maksutosite, vaikka tiedot näkyisivät myöhemmin esitäytetyllä veroilmoituksella. Niistä näet työn osuuden, palveluntarjoajan tunnistetiedot, maksupäivän ja sen, mitä palvelu on sisältänyt.
Jos saat siivouspalveluun muuta julkista tukea tai palvelusetelin, vähennystä ei yleensä voi saada samasta tuetusta työn osuudesta. Vähennystä ei myöskään voi hakea sellaisesta osuudesta, jonka joku toinen on maksanut puolestasi. Näissä tilanteissa kannattaa tarkistaa oma tapaus ennen ilmoittamista, jotta samoja kustannuksia ei käsitellä kahdesti.
Näin ilmoitat siivouspalvelun verotukseen
Kun olet maksanut laskun, ilmoita tiedot OmaVerossa kotitalousvähennystä koskevassa kohdassa. Tarvitset tavallisesti palveluntarjoajan nimen ja Y-tunnuksen, työn osuuden, maksupäivän sekä tiedon siitä, onko kyse yritykseltä ostetusta työstä. Ilmoita vain se työn osuus, jonka olet itse maksanut.
Osa yrityksistä voi ilmoittaa asiakkaan puolesta tarvittavia tietoja Verohallinnolle. Tarkista silti aina esitäytetty veroilmoitus. Vastuu tietojen oikeellisuudesta on viime kädessä sinulla, ja erityisesti puolisoiden välisessä jaossa kannattaa varmistaa, että summat ovat oikeilla henkilöillä.
Vähennyksen voi ilmoittaa jo verokortille, jos haluat huomioida edun saman vuoden ennakonpidätyksessä. Vaihtoehtoisesti sen voi ilmoittaa myöhemmin veroilmoituksella. Ensimmäinen vaihtoehto voi tuntua arjessa selkeämmältä, jos käytät siivouspalvelua säännöllisesti ja arvioit kulut etukäteen. Jälkimmäinen sopii hyvin kertaluonteiseen muutto- tai suursiivoukseen, jonka tarkat kulut ovat tiedossa vasta työn valmistuttua.
Selkeä palvelu helpottaa myös vähennyksen hakemista
Siivouspalvelua valitessa hinnan lisäksi kannattaa katsoa, mitä palvelu sisältää ja miten työ toteutetaan. Tuttu siivooja lisää jatkuvuutta säännöllisessä kotisiivouksessa, taustatarkistettu henkilöstö ja vakuutettu palvelu tuovat turvaa silloin, kun et ole itse kotona. Myös sovittu työn sisältö ehkäisee tilanteita, joissa odotukset ja toteutus eivät kohtaa.
Cleavalla tarjous tehdään asiakkaan kodin, toivotun siivousrytmin ja työn laajuuden perusteella. Saat tiedon hinnasta ennen tilaamista, ja laskulle eritellään työn kannalta olennaiset tiedot. Jos työssä on korjattavaa, siihen puututaan veloituksetta tyytyväisyystakuun mukaisesti.
Kun siivous on sovittu luotettavasti ja laskutus on selkeä, kotitalousvähennyksen hyödyntäminen ei ole erillinen projekti. Sinä varaat ajan arjellesi, ja siivous hoidetaan niin, että koti tuntuu taas paikalta, jossa on hyvä levätä, tehdä töitä ja elää.
Haluatko saman avun kotiisi?
Pyydä maksuton tarjous — vastaamme saman päivän aikana.
Pyydä ilmainen tarjous
